|
|
 Re: لكبح جماح الدولار، هذا هو الحل. (Re: Nasr)
|
| Quote: غسيل الأموال هو التعامل بالكاش خارج النظام المصرفى.. فى اوروبا وامريكا موش لم تعاملت.. لو جيت البنك عاوز تورد 10 الف دولار جايبها كاش، الموظف على طول يتصل بالشرطـة. |
يا أبو الريش في فرق بين بين التداول والإحتفاظ او تخزين الأموال.
في أمريكا واوربا أنت مطالب بتحديد مصدر الأموال إذا تداولت مبلغ مالي أكثر من 000 10 دولار او حسب ما تحدده الدولة سواء كان التداول بين أفراد او مؤسسات او افراد مع مؤسسات.
ولكن لا يوجد فانون لا في أمريكا ولا في اوروبا يمنع إحتفاظك بأي مبالغ نقدية في منزلك مهما كانت قيمتها.
كما أن التداول بالمبالغ الكبيرة في صورة كاش ليس بجريمة لا في أمريكا ولا في اوروبا ولكنه فقط يتطلب تحديد مصدر الأموال.
والسبب في ذلك هو أن المجتمع كأفراد ومؤسسات يثقوا في النظام المصرفي أكثر من ثقتهم في الأفراد، لذلك فالأموال النقدية المتداولة بين الأفراد تحتاج لتعزيز مصدرها على غير التحويلات البنكية.
تعريفك لغسيل الأموال غير صحيح. فغسيل الأموال هو مجموعة عمليات تهدف إلى إضفاء صفة شرعية للمال المكتسب بطريقة غير قانونية.
فالنقطة الأساسية في غسيل الأموال أنه عملية تتم لتبيض مال مكتسب بطريقة غير شرعية. فغسيل الأموال لا تنطبق إلا إذا كان المال مُكتسب بطريقة يجرمها القانون.
كما أن غسيل الأموال يمكن أن يتم بتمرير الأموال عبر النظام المصرفي او خارجه. فمسألة التداول خارج النظام المصرفي ليست نفقطة تعريفية لغسيل الأموال.
| Quote: تجريم تخزين الأموال الضخمة هل سيضر المواطن العادى الذى لا يجد قوت يومه، أم مافيا الأموال؟ |
المواطن المسكين الذي لا يجد قوت يومه وليس لديه أموال ليخزنها داخل او خارج النظام المصرفي هو غير متضرر كما أنه غير مستفيد.
إذا كنت تقصد بمافيا الأموال تجار العملة والمضاربين فيها، فأغلبهم لهم حسابات مصرفية ويحتفظون بأموالهم داخل النظام المصرفي وكذلك الشركات الكبيرة.
ويمكنهم المضاربة والتعامل عبر التحويلات المصرفية.
المواطن العادي يعاني من سؤ الخدمات المصرفية.
تخيل يا أبو الريش في قريتنا أقرب صراف آلي وأقرب فرع لبنك يبعد حوالي 30 كيلومتر. وقريتنا قرية محظوظة لقربها من المدينة.
ثم أننا نتكبد مشقة الذهاب إلى المدينة في كثير من الأحيان لنجد أن الصراف الآلي متعطل وحتى عندما نجده فهو لا يعطينا أكثر من 000 2 جنيه في اليوم مما يتطلب منا الذهاب عدة مرات في الأسبوع الواحد.
ثم أن عاداتنا الشرائية مختلفة من عاداتكم. فأنتم تشترون إحتياجاتكم الأسبوعية جميعها من مكان واحد أما نحن فنشتري إحتياجاتنا اليومية من عدة باعة وفريشين، فنحن نشتري الخبز من مكان واللحم من مكان آخر والزيت من مكان ثالث والطماطم والبصل من عدة فريشة.
عشان كدا يا أبوالريش قبل ما تتهموننا بغسيل الأموال، أعملوا لينا فرع للبنك جنبنا وأعملوا لينا سوبرماركت كبير وكهرباء مستمرة عشان نقدر نشتري إحتياجاتنا الإسبوعية بالكريدت كارد من مكان واحد ونختها في التلاجاة زييكم.
وأعملوا لينا مواصلات جيدة تربطنا بالمدينة لأنو كمان قصة أكون راكب حمارتي الداراوية وخاتي كرت البنك في جيبي دي ما جاية وما متناسقة.
|
|
 
|
|
|
|
|
| العنوان |
الكاتب |
Date |
| لكبح جماح الدولار، هذا هو الحل. | Abureesh | 01-20-21, 07:04 PM |
| Re: لكبح جماح الدولار، هذا هو الحل. | Nasr | 01-20-21, 07:09 PM |
| Re: لكبح جماح الدولار، هذا هو الحل. | Hafiz Bashir | 01-20-21, 07:50 PM |
| Re: لكبح جماح الدولار، هذا هو الحل. | Nasr | 01-20-21, 08:00 PM |
| Re: لكبح جماح الدولار، هذا هو الحل. | Hafiz Bashir | 01-20-21, 08:13 PM |
| Re: لكبح جماح الدولار، هذا هو الحل. | Nasr | 01-20-21, 09:04 PM |
| Re: لكبح جماح الدولار، هذا هو الحل. | Abureesh | 01-20-21, 09:09 PM |
| Re: لكبح جماح الدولار، هذا هو الحل. | Abureesh | 01-20-21, 09:13 PM |
 Re: لكبح جماح الدولار، هذا هو الحل. | Asim Ali | 01-20-21, 09:15 PM |
| Re: لكبح جماح الدولار، هذا هو الحل. | امتثال عبدالله | 01-20-21, 09:32 PM |
| Re: لكبح جماح الدولار، هذا هو الحل. | Nasr | 01-20-21, 09:49 PM |
| Re: لكبح جماح الدولار، هذا هو الحل. | Hafiz Bashir | 01-21-21, 10:12 AM |
| Re: لكبح جماح الدولار، هذا هو الحل. | Hafiz Bashir | 01-21-21, 10:44 AM |
| Re: لكبح جماح الدولار، هذا هو الحل. | Hafiz Bashir | 01-21-21, 11:20 AM |
| Re: لكبح جماح الدولار، هذا هو الحل. | Nasr | 01-21-21, 04:54 PM |
|
| |
Hafiz Bashir
فيس بوك
تويتر
انستقرام
يوتيوب
بنتيريست