نعى اليم ...... سودانيز اون لاين دوت كم تحتسب الزميل فتحي البحيري فى رحمه الله
وداعاً فتحي البحيري
|
|
 Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل (Re: الكيك)
|
الإقتصاد السوداني .. تحديات داخلية وخارجية
الخرطوم: آلاء عبد الكريم
حظيت قضية التحديات التى تواجه الاقتصاد السوداني باهتمام كبير خاصة من مراكز البحث العلمي والباحثين والمهتمين بالاقتصاد بتنظيم الندوات وابداء الرأى للخروج من الازمة ، وفى هذا الإطار نظم مركز التنوير المعرفي منتداه الدورى ندوة حول ( مستقبل الاقتصاد السوداني فى ظل التحديات الداخلية والخارجية ) قدم لها الدكتور خالد التجاني رئيس تحرير صحيفة( إيلاف ) الاقتصادية والتى اوضح خلالها ان الدولة بدأت تقر رسميا بأن هنالك مشكلات فى الاقتصاد السودانى بعد إنفصال الجنوب وذهاب النفط خاصة وأن الدولة فى العشر سنوات الماضية اعتمدت على النفط بنسبة (90%) من صادراتها من وارد العملة الصعبة .
وقال د.خالد ان الدولة لم تتحسب لما بعد الانفصال فى العشر سنوات التى كانت تعتمد فيها على البترول وكان هنالك اعتماد شبه كامل عليه وعدم توظيف سليم لعائداته, واضاف : فى السودان اقتصادنا زراعي بشقيه النباتي والحيواني والسودان دولة كانت مرشحة لأن يكون سلة غذاء العالم , بفضل الموارد الطبيعية الضخمة أراضي مسطحةو مياه متوفرة ، ولكن لم توظف الايرادات النفطية توظيفا سليما .
وأكد د.خالد على ضرورة استغلال الوقت والذى وصفه بأنه عامل انتاج مهم ولكن تم أهدار الكثير من الوقت بالرغم من علمنا بان الاستفتاء سوف يأتي بـ( إنفصال الجنوب ) , واضاف لقد تأثر الاقتصاد على المستوى العالمي وليس المحلي فحسب, لأن مسألة مشكلة الاقتصاد إمتدت حتى للدول الغنية كدول منطقة اليورو, كما ان أسباب الانهيار الاقتصادى ظلت متلاحقة منذ انهيار الاقتصاد العقاري فى الولايات المتحدة العام 2008م وهذه الازمات تزيد من مشكلة السودان الاقتصادية .
ومضى قائلا : فى تقديري الجرأة فى التشخيص أهم عامل لمعافاة الاقتصاد السوداني وليس الاعتراف بالازمة فقط, كما أنه لابد من قيادات رشيدة فى مجال الاقتصاد وان هنالك دولا غير السودان مواردها محدودة للغاية لكن نجحت وشكلت حضورا مثل ماليزيا وسنغافورة ، وأكد على ضرورة ان يكون هنالك تعليم حقيقي حتى تنهض الدولة وان تدعم الدولة مجال التعليم تماما , وكذلك وضع السودان الحدودي يمكن ان يستغله وانه يجاور عددا من الدول ليست لها سواحل, ونادى بأن تكون هنالك نظرية واستراتيجية واضحة، مبيناً بأن سياسة التحرير الاقتصادى والخصخصة لم تبدأ برؤية كافية وانتشر الوجه القبيح للرأسمالية والدولة خرجت من التعليم والصحة بالمدراس الخاصة الكثيرة والمستشفيات الخاصة المتعددة وأصبح القطاع الخاص فى الكثير من الاحايين هو المسيطر على أمور ينبغي على الدولة توفيرها فى التعليم والصحة .
وأضاف : ايضا نحن نفتقد المراجعة والتقييم ويجب أن (لا نغطغط الامور) كما ان منهجنا فى المحاسبة ضعيف, لا يمكن ان ننادى بالتقشف الحكومي ونرى بأن هنالك بنايات شاهقة تقوم.
وزير النفط يطرح رؤيته لزيادة الإنتاج أمام البرلمان .. نائب الرئيس يفتتح اليوم المستودعات الإستراتيجية للإمدادات النفطية
الخرطوم: عبد الرؤوف عوض
يفتتح د. الحاج آدم اليوم نائب رئيس الجمهورية اليوم بولاية النيل الابيض المستودعات الاستراتيجية للامدادات النفطية بحضور عدد من الوزراء والتنفيذيين والدستوريين، وفى غضون ذلك كشفت وزارة النفط عن خطتها للعام المقبل والتى تهدف الى الوصول الى (180) الف برميل فى اليوم بنهاية العام والوصول بالانتاجية بنهاية العام 2016 الى (320 ) الف برميل فى اليوم وزيادة الاحتياطي النفطي بـ(65) مليون برميل بالمربعات المختلفة ومسح (1400) كيلومتر مسحا زلزاليا ثنائي الابعاد ومسح( 800) كيلومتر مربع مسحا زلزاليا ثلاثي الابعاد وحفر( 16) بئرا استكشافية و( 11) بئرا تحديدية و (83) بئرا تطويرية الى جانب تكرير خامات نفطية بمصفاتي الخرطوم والابيض بجملة (39) مليون برميل وتغطية الاستهلاك المحلي من المنتجات النفطية بواقع (5،8) ملايين طن متري بالاضافة الى تصدير فائض البنزين بحوالي (457) الف طن متري وبعض المشتقات الاخرى للاسواق العالمية وتغطية العجز فى الامدادات النفطية باستيراد (1،1) مليون طن من بعض المشتقات النفطية.
وقال على احمد عثمان وزير النفط بالانابة ان وزارته اتخذت كافة التدابير اللازمة مع الجهات المختصة لانزال هذه الخطة لارض الواقع من خلال توفير الامن للشركات العاملة فى مجال الاستكشاف والالتزام بسداد كافة ديون الشركات بالتنسيق مع المالية والترويج للمربعات غير المرخصة واستقطاب شركات ومستثمرين مقتدرين والتخلص من الشركاء غير المقتدرين وادخال شركاء آخرين الى جانب الرقابة والمتابعة اللصيقة لعمليات استكشاف وتطوير انتاج النفط وحل المشاكل التى تعترض الشركات بالاضافة الى التدخل لتشجيع الشركات للعمل فى حقول جديدة .
واكد الوزير فى بيانه امام البرلمان امس الاول حرصهم على توفير احتياجات البلاد من المشتقات النفطية من المصافي المحلية مع استيراد اية مشتقات نفطية لسد اية فجوة فى الطلب خاصة فى الجاز اويل ووقود الطائرات الى جانب تصدير فائض اي مشتق مثل البنزين والفحم البترولي .
واشاد الوزير بدور الشركات فى توطين صناعة النفط بالبلاد وتحسين الاداء فى دعم برامج التنمية المستدامة .
وقال الوزير فى تصريحات صحفية ان هنالك ( 4) شركات تعمل فى مجالات النفط لا يمكن للقطاع الخاص الدخول فيها، واشار الى ان العمل جار فى تدريب العاملين، مبيناً ان شركة النيل تعمل فى التوزيع وكشف عن طرح المربعات التى تم تقسيمها للشركات خلال الشهر المقبل فى مربعات (12 و10 ).
وكشف الوزير عن احالة قضية رسوم نقل البترول للجنة امبيكي لحسمها خلال هذا الشهر وفى حال عدم التوصل يكون التفاوض مباشرة بين البلدين، واشار الى وجود تعاون مشترك فى مجالات الاستكشاف والمجالات الاخرى .
وطالب البرلمان بضرورة ان تكون الفترة المقبلة فترة عمل مكثف لتعويض الفاقد، ودعا بابكر محمد توم رئيس اللجنة الاقتصادية بالانابة وزارة النفط الى تطوير عمل القطاع الخاص الى جانب ضرورة عمل مستودعات للتخزين للاستفادة فى وقت الندرة.
وفى السياق قال علي أبرسي عضو البرلمان ان هنالك تلاعبا واضحا فى موازين اسطوانات الغاز وشدد أبرسي على ضرورة مراقبة الوزارة للشركات العاملة فى توزيع الغاز، واشار الى اهمية وضع موازين فى محلات الوكلاء للتأكد من الاوزان قائلا: هنالك شركات تعمل فى هذا المجال وليست لديها امكانات، وحذر من خطورة التعبئة فى الشوارع.
وانتقد عبد الله جماع خطة الوزارة، وقال ان الوزير لم يقدم ارقاما دقيقة ولم تقم بتطويرالشركات واصفا بيان الوزير بالمبعثر وعدم وضوح الارقام.
دعا لتضمين حظر فرض الرسوم الزراعية فى الدستور الجديد .. عبد الجبار حسين:هناك تحديات تهدد الزراعة عامة وتنفيذ برامج النهضة
الخرطوم : احسان الشايقى
دعا المهندس عبد الجبار حسين الأمين العام للنهضة الزراعية الى أن يتضمن الدستور الجديد للبلاد استحداث قرارات وضوابط لعدم منح الولايات الصلاحيات التى من شأنها فرض رسوم وضرائب على المنتجات والصادرات الزراعية لتقليل ارتفاع تكاليف الانتاج وتفادى الخسارة خاصة للمزارعين، مؤكدا أن رفع يد الجهات المعنية عن اتخاذ قرار بتحصيل الضرائب من الانتاج الزراعى سيسهم فى زيادة الانتاج وتشجيع المزارعين على زراعة المساحات المستهدفة .
وأكد عبد الجبار فى افتتاح الدورة التدريبية الأولى للاعلام التنموى التى ينظمها مركز بيان العالمى للتدريب والاستشارات بالتعاون مع المجلس القومى للنهضة الزراعية ، الى ضرورة تنسيق جهود الدولة والقطاع الخاص لايجاد حل للمشكلات التى تواجه الزراعة بالبلاد بغية تحقيق الفائدة المطلوبة منها وسد النقص من النفط فى الايرادات العامة للدولة بسبب انفصال الجنوب بجانب أهمية توسيع قاعدة التحفيز وسط المزارعين عبر وضع سياسات مختلفة تعينهم على التوسع فى الانتاج.
وقال أن هناك تحديات كثيرة تهدد الزراعة عامة وتنفيذ برامج النهضة الزراعية منها عدم توفر التمويل المطلوب, موضحا أن أكبر معوق يواجه الزراعه حاليا هو (التخلف), بجانب التضخم وارتفاع وتذبذب أسعار الصرف والتقلبات المناخية والمزارع نفسه أو( الانسان) بالاضافة لعدم ثبات السياسات المعلنة من الحكومة تجاه الزراعة فضلا عن استخدام التقانات المتطورة فى جميع المشروعات والمناطق الزراعية الأمر الذى يسهم فى عدم الاستفادة من الثروات والموارد المتوفرة.
وقال أن العودة للتعاونيات والتنسيق مع المزارعين هو المخرج من المشكلات التى تواجهها, بدلا عن العمل الفردى الذى لايسهم فى تطوير الزراعة , ونوه الى أهمية تطوير البنيات التحتية فى مجالى الزراعة والثروة الحيوانية .
ودعا عبد الجبار لأهمية المساهمة فى تغيير نمط الزراعة الحالى من تقليدى لحديث واتباع تغيير زراعة أنواع المحصولات المستهدفة وفقا لدورة زراعية منتظمة .
وقال أن الفترة القادمة ستشهد مراجعة واعادة النظر فى بعض القرارات التى شهدتها بعض المشروعات فى الفترة الماضية والتى شملت الخصخصة واعادة الهيكلة, واستشهد بأنه تم التأكد بأن عدد المهندسين الزراعيين الحاليين على قلتهم فى بعض الأقسام بمشروع الجزيرة غير كاف لادارة العمل،الأمر الذى يتطلب ضرورة المراجعة ووضع الحلول المناسبة فى أقرب وقت لتحقيق الاستفادة المطلوبة من الزراعة أو الهيكلة التى حدثت فيه.
وفى السياق طالب د. عبد اللطيف البونى الخبير الاقتصادى بالاهتمام بالزراعة والتى وصفها بأنها المخرج الحقيقى للبلاد من أى مشكلات, مبينا أنها يمكن أن تسد النقص الذى خلفه خروج النفط من الايرادات العامة للدولة.
وذكر د. البونى أن الاستفادة من الزراعة يمكن اذا تم تغيير بعض الجوانب المهمة فيها مثل استخدام التقانات الحديثة وحل جميع المشكلات التى تواجهها.
الراى العام
26/10/2011
------------------
وزير المعادن: مليار دولار عائدات الذهب ولا أبيع الوهم للشعب
الخرطوم : الصحافة: توقع وزير المعادن، الدكتور عبدالباقي الجيلاني، انتاج 70طنا من الذهب بواسطة التعدين الاهلي بجانب انتاج 12طنا من الذهب بعد دخول 6شركات مرحلة الانتاج، وقال ان الايرادات الرسمية للذهب بلغت مليار دولار منذ بداية العام الحالي ،وشدد على ان الارقام التي ذكرها لاتعتبر محض امنيات من قبل وزارته واضاف « لا ابيع الوهم للشعب السوداني «.
وقال الجيلاني في حوار مع «الصحافة» ينشر لاحقا ان القيادة السياسية تنظر لقطاع المعادن بشكل ايجابي ويحدوها الامل كثيرا في ان تعزز صادرات البلاد والاسهام في الصناعة الوطنية ،واكد ان دولة الصين مطمئنة لاستثماراتها في السودان بعد ان لاحظت التطور الكبير في قطاع المعادن وعملية الانتاج ،»لذلك لم تتراجع حينما تراجعت عائدات النفط عقب اعلان الانفصال وراهنت على المعادن» .
ونفى وزير المعادن ان يكون انتاج الكروم في ولاية النيل الازرق تأثر بالاحداث الاخيرة، وقال ان انتاج الكروم وصل في العام الماضي لاكثر من 80 الف طن .
وكشف جيلاني عن توجيهات الحكومة للبنك المركزي بشراء الذهب بسعر الاسواق منعا لعمليات التهريب الى دول الجوار والخليج وزاد « تاجر واحد من دبي اشترى 70 طنا من انتاج السودان «.
واعلن ان شركة ايطالية بدأت في تركيب المعدات الخاصة بإنشاء مصفاة للذهب بمنطقة الخرطوم بحري بطاقة تصميمية تصل الى انتاج 150طنا في العام .
وذكر انه لايستطيع التكهن بالتطورات المتوقعة في اعادة هيكلة المؤسسات والابقاء على وزارته او اجراء عملية دمج مع الوزارات ذات الاختصاص المشترك، بيد انه نصح بإنشاء وزارة تضم المعادن والنفط والمياه الجوفية والبيئة .
وقال ان التعدين الاهلي بولايات دارفور اسهم بشكل فعال في رتق النسيج الاجتماعي ورفع متوسط دخل الفرد. وتابع « لولا التعدين الاهلي لما تمكنا من اكتشاف المعادن، وهناك 62 نوعا من المعادن بدارفور والمعدل العالمي 92معدنا «.
وتعهد جيلاني بالسعي الجاد لتوفير الاسمدة الزراعية والاكتفاء الذاتي بعد ان دلت شواهد اولية على توفر كميات كبيرة من الفوسفات .
--------------------------------------------------------------------------------
أ
بعد ان صنف الثاني عالميا ..المدير العام لبنك فيصل الاسلامى السودانى لـ «الصحافة» :
التصنيف العالمي يلقى اعباءً ويجذب استثمارات مباشرة وانطباعاً جيداً عن الاداء المصرفي السوداني
حوار : عاصم اسماعيل :
قال ان تصنيف بنك فيصل الاسلامى الثانى عالميا من حيث العائد يضع السودان فى مرتبة متقدمة ويحرك الموارد والاستثمارات الخارجية تجاه السودان كما ان ذلك يلقى باعباء كبيرة على المصارف التجارية بضرورة التحسب للمرحلة المقبلة اضافة الى ان هذا المعيار يبرهب مقدرة البنك المركزى ورقابته على البنوك التجارية مبينا ان هذا التصنيف لم يأت من فراغ وانما جاء عبر برامج طويلة ومعايير عالمية تم وضعها بعناية فائقة وارجع هذا التصنيف الى عوامل متعددة منها الاجراءات التى ظل يتخذها البنك فى تعاملاته مع الجمهور والدعومات الكبيرة التى ?ل يقدمها للقطاعات كافة بجانب السعي الى تطوير موارده عبر دعم الصادرات غير النفطية والتسهيلات التى ظل يقدمها للمصدرين واشار الى ان اهتمام البنك بالكادر البشرى كان له الدور الكبير فى تلبية حاجيات المواطنين وكسب مزيد من العملاء كما ان بنك فيصل غالبية رأس ماله عبارة عن استثمار عربى ما يؤكد نجاح التجارب العربية فى السودان ويحقق تجربة السودان الرائدة فى مجال الصيرفة الاسلامية.. ولمزيد من النقاط التقينا مع علي عمر ابراهيم فرح المدير العام لبنك فيصل الاسلامى.
*كيف تحصل البنك على كل هذه المرتبة ؟
اعتقد ان بنك فيصل الاسلامى من اوائل البنوك التى طبقت الصيرفة الاسلامية فى العالم لانه بدأ يقدم كل الانشطة المصرفية المختلفة، ووفق هذه الرسالة فان العاملين فى البنك يتحملون العبء الكبير وفقا لتميزهم ومنذ العام 2003م فان البنك ظل يطور انشطته كافة ويحقق معدلات نمو عالية التى بموجبها يقاس نشاط البنك فى الربحية والتكلفة والموجودات كما ان هنالك مقاييس عدة لقياس كفاءة البنوك كما ان فايناشيال تايمز معروفة عالميا بقياس كفاءة البنوك فى العالم كما ان اصدارة المؤسسة تسلط الضوء على البنوك ذات الجودة العالية وبنك فيصل م? ضمن احسن الف بنك فى العالم خلال العامين التى جاءت وفق عدة معايير منها معايير الربحية على حقوق الملكية ما يوضح مدى كفاءة ادارة موجودات البنك واستثماراته وتبين حسن ادارة المصاريف وفى الوقت نفسه العمل على ايجاد موارد تعظم معدل العائد على الموجودات . كما ان البنك بهذا المعيار ينافس بنوكل عالمية وصنف الثانى عالميا من حيث العائد على الربحية ورقم 25 من حيث العائد للربحية على الموجودات بجانب تصنيفه من احسن الف بنك فى العالم الامر الذى يعتبر فخرا للسودان خاصة فى مرحلته الحالية التى تتطلب وقفة كما ان التصنيف لم يأت?من فراغ ما يلقي علينا مسؤولية كبيرة .
*ماهى المكاسب التى يمكن ان يجنيها السودان؟
طالما هنالك بنك سودانى واحد صنف من افضل البنوك العالمية فان هذا بالطبع يلقي على البنوك التجارية اعباء كبيرة وينعكس ايجابا واعتقد انه لولا رقابة البنك المركزى الجيدة لما تحقق هذا الامر . كما ان التصنيف يعطي انطباعا جيدا على الاداء المصرفي في السودان ويحقق دخول استثمارات برغم ان دخولها تحكمه قوانين متعددة.
*اهم الملامح والانجازات التى حققها البنك فى ظل التحديات ومدى مساهمته فى التمويل؟
لعب البنك دورا كبيرا فى العام 2010م خاصة تمويل التنمية بمجال البنيات التحتية وقد مولنا عددا من الطرق ومصانع الاسمنت ومصانع الحديد وكل ما يختص بالبنيات التحتية وحوالى 70 % من الانشطة خلال العام السابق انصبت نحو التنمية الاقتصادية. وفى مجال التمويل الاصغر وصلنا الى نسبة 13 % برغم ان بنك السودان حدد نسبة 12 % من رأس المال وانشأنا فرعا خاصا للتمويل الاصغر ما يؤكد دور البنك فى تسخير التمويل لكل القطاعات والبنك يظل يستهدف كل الشرائح . بالاضافة الى ذلك فان استعدادنا هذا جعلنا نسعى الى تدريب موظفينا ليكونوا على در?ية بالتمويل الاصغر وقبل وضع سياسة المركزى كانت لدينا مساهمات فى تمويل الطبقات الفقيرة حيث مولنا الحرفيين ونحن نقر المسألة بانها تساهم فى كسر حدة الفقر كما ان بنك فيصل لديه مساهمات كبيرة عبر فروعه المزودة باحدث التقنيات بجانب التدريب الذى نسعى له مع الممولين انفسهم لاستغلال الموارد بطريقة مثلى حتى تساهم الفكرة فى انتشال الطبقات الفقيرة .
* ولكن الشكوى من الضمانات امر بات يشكل هاجسا كبيرا؟
حتى الآن التجربة جيدة وحتى تنجح لابد من الدراسة الجيدة للمشروع والتدريب الجيد للمستهدف وتهيئته جيدا لكيفية استغلال التمويل وهذه مهمة كبيرة تبدأ من تدريب الموظف ليكون لديه المقدرة فى معرفة كيفية تمويل الشخص للاستثمار الجيد والتعامل مع الممولين بدراسة جادة وتأتي بنتائج تضمن نجاح الشخص المستهدف. وانا فى اعتقادى ان المشروع اهم من الضمان وحينما ترجع الاموال فانها تساعد كثيرا وحتى الآن ليس هنالك اخفاقات كبيرة ونحن نستهدف طبقات ضعيفة، وهنالك مراعاة لهذه الناحية وحتى لو فقدنا جزءا من المبالغ يكون هنالك جزء تحق?. واعتقد ان استمرارية التمويل الاصغر اهم من الضمانات، اما الامر الثانى فلدينا شركات تأمين عملت نظام للضمان من التعثر وضمان المشروع فاذا تعثر المشروع تعمل الشركة على اعادة التأمين وتكون ضامنا فى حالة الوفاة لاجل الاستمرارية لاستفادة عائلته منه واخذنا نحن الفكرة من جوانب متعددة وكل الفكرة ان الطبقات المستحقة للتمويل الاصغر لا تملك ضمانات ولذا لابد من تخفيف مسألة الضمان فى التمويل الاصغر .
*هل يسعى البنك الى تقديم خدمات متميزة جديدة بعد التصنيف العالمى ؟
نعتقد ان الخدمات المتميزة هى التى قادت البنك الى هذا التصنيف خاصة واننا نمتلك الكادر المتميز والعميل المميز الامر الذى ظل يعظم موارد البنك وايراداته . فى السنوات السابقة حدث نمو كبير عبر جهود تطوير الخدمات المصرفية كما ان وجود عملاء مميزين حقق معدلات من الربحية والامر الثانى هو الاستثمار فى الموارد البشرية لاننا كل عام نبتعث 10 موظفين لنيل الماجستير فى الاقتصاد الاسلامى ولذا فان هذا اعطانا فنا فى التعامل مع الخارج والداخل ونقل التجارب كل هذا انعكس على الاداء المصرفى.
*لماذا التركيز فى التمويل العقارى على شرائح محددة ؟
نحن فى التمويل العقارى نستهدف حتى الطبقات ذات الدخل المتوسط او دخول معقولة التى لم تتمكن من عمل ادخار لها وهذه خدمة لشريحة كبيرة من الموظفين ذوى الدخول المتوسطة خاصة اننا نبنى المنازل بفترة سداد تمتد لعشر سنوات.
*ولكن نسبة الفائدة تبدو كبيرة مقياسا بالتمويلات الاخرى ؟
هذا غير صحيح فاذا قست العوائد من منتجات اخرى غير مصرفية تجده كبيرا، مثلا العائد من شهامة اكثر من عشرين بالمائة وفى هذه الحالة اذا اردت استقطاب موارد لابد للبنك من المنافسة وحتى انافس لابد من رفع معدل الارباح لتغطية المصروفات الامر الذى يجعل معدل الارباح اعلى . كما ان هنالك معالجات اقتصادية تتطلب ارتفاع الربحية مثلا فى حالة التضخم لابد من ارتفاع معدل الارباح وفقا للمركزي لامتصاص عرض النقود وهذه سياسة معروفة لحل مشكلات معينة فى الاقتصاد، وفى حالة الرخاء تنزل المعدلات.
*بنك تجارى لكنه يقوم باعباء حكومية فى مجال التنمية!؟
استثمرنا حوالى 250 مليون جنيه فى مجال الزراعة بالتعاون مع النهضة الزراعية وساهمنا فى طريق نيالا ـ كاس ـ زالنجى ب200 مليون جنيه وايضا فى مجال الكهرباء ومساهمات مع ولاية الخرطوم مولنا مشروع البصات بالاضافة الى مشروع داجن بحوالى 60 مليون دولار واتجهنا لهذا الجانب لان كل البنوك التجارية تتعامل مع التجار ووجدت معاناة ولكن تعاملنا مع الحكومة خفض نسبة التعثر لدينا الى 1.8 % فى وقت نجد فيه ان متوسط التعثر حوالى 17 % وبعض البنوك متوسط التعثر فيها 40 % والنسبة العالمية للتعثر هى 6 % وهذا يوضح ان المشروعات تدرس وتتاب? جيدا وكما اسلفت فان اهم شيء هو دراسة المشروع كما نمتلك لجنة خارج البنك لمتابعة المشروعات ساعدت كثيرا فى الحد من التعثر، وكلما قلت نسبة التعثر فان ذلك يعمل على تدوير الاموال وزيادة الربحية.
*التوسع فى فروع البنك هل ساهم فى دعم المحاصيل الزراعية بالولايات ؟
لدينا 18 فرعا بالولايات و19 فرعا بالخرطوم والبنك ظل يساهم فى الصادر ويدعم جميع المحاصيل النقدية ولدينا سياسة معينة للصادر. وبدون عملات اجنبية لا يمكن للنشاط ان يستمر، ونحن اساسا نهتم بالصادرات غير البترولية ووضعنا سياسة تخفض التكلفة للصادر وخفضنا معدلات الربحية ما كان لها اثر كبير فى تنشيط الصادرات غير البترولية.
*مدى نجاح الاستثمارات العربية فى السودان ؟
بنك فيصل الاسلامى 60 % من رأسماله اجنبى وتمتلك مؤسسات فى السعودية جزءا كبيرا منها المساهمين فيه الامير محمد بن سعود طبعا البنك معظم رأسماله اجنبي وهو حقق معدلات عالية بمقاييس التصنيف العالمى ولاشك انه يكون جاذبا للاستثمارات الاجنبية ونجاح بنك فيصل يشجع الاجانب للاستثمار فى السودان نسبة للنظام المصرفى الجيد وتوجد قوانين جيدة ومحفزة خاصة واننا نجد تحويلات كبيرة للمستثمرين الاجانب وهذه محفزات ولبنك فيصل دور فى لفت دور المستثمر الاجنبى والعربى.
*هذا يعنى ان التجربة الاسلامية للبنوك ناجحة وبنسب كبيرة ؟
نجاح التجربة الاسلامية مشهود له وفى العالم كله عمت التجربة حتى الدول التى لديها موقف من الاسلام بدأت تطلع قوانين للتعامل وبدأت تسن القوانين التى بموجبها تدار المصارف الاسلامية كما ان الازمة المالية كانت المصارف الاسلامية بعيدة كل البعد الا بقدر التعامل الكبير مع البنوك الاجنبية.
*الاهتمام برفاهية الموظفين وكم عدد العاملين فى البنك ؟
من المفترض ان ينخفض عدد العاملين بحكم ادخال التقنية المصرفية ولكن نتيجة للتوسع الكبير فان عدد العاملين حاليا 1300 عامل . اما اهتمامنا بالفرد العامل كبير اولا التدريب وثانيا التحفيز لانه يتعامل مع المال ولذا فان مرتبات الموظفين جيدة وباب السلفيات يظل مفعلا من سلفيات منازل وعربات وصيانة للمنزل ونعتقد ان موظف البنك يعيش فى رفاهية.
باحث في البنك المركزي يحذر: السودان أمام أزمة مالية جديدة
الرياض- فتح الرحمن يوسف:
يستعد السودان هذه الأيام لصياغة أول موازنة بعد الانفصال، وهي موازنة تواجه تحديات كبيرة، تتمثل في كيفية تحقيق الاستقرار الاقتصادي بتخفيض معدلات التضخم والمحافظة على استقرار سعر الصرف.
وفي هذا الإطار، أكد مسؤول في بنك السودان المركزي أن هناك جهودا مقدرة بذلت من أجل توفير التمويل المصرفي لسلع إحلال الواردات الرئيسية الأربعة، التي تشمل القمح والدقيق، والسكر، والأدوية، وزيوت الطعام، ومن المتوقع أن يسهم توفير السلع المذكورة أعلاه في تخفيض الضغوط التضخمية من ناحية، وتقليل الطلب على النقد الأجنبي من ناحية أخرى.
وقال الدكتور مصطفى محمد عبد الله، كبير الباحثين ببنك السودان المركزي، لـ»الشرق الأوسط«: »إن البنك المركزي يستهدف ترقية صادرات السلع الرئيسية الأربعة وهي الذهب، منتجات الثروة الحيوانية، الصمغ، القطن، وتم فتح خطوط تمويل خارجية، وكذلك إنشاء محافظ وصناديق تمويلية محلية من أجل توسيع قاعدة الإنتاج المحلية«.
وعن رأيه في ما يتعلق باتجاهات الاقتصاد العالمي وشركاء التجارة الخارجية للسودان، أكد الباحث عبد الله أن الاقتصاد العالمي يواجه تحديات متواصلة للتعافي من الآثار السالبة من الأزمة المالية العالمية، إلى جانب بعض القضايا في بعض البلدان، مثل تدني معدلات تشغيل العمالة، وارتفاع المديونية، وهشاشة القطاع المالي، ويمكن أن تقود إلى أزمة مالية جديدة إذا لم تتخذ التدابير اللازمة.
وفي ظل انفصال الجنوب يعتبر الباحث الاقتصادي عبد الله، أن معدل نمو نقدي بلغ 11.7 في المائة عال نسبيا، كما إن جزءا كبيرا من السلع والخدمات، على رأسها البترول، قد أصبحت خارج دورة الاقتصاد السوداني.
وهذا برأيه يفسر أيضا جزءا من الضغوط التضخمية التي يشهدها السودان حاليا، مبينا أن ارتفاع حجم الكتلة النقدية دون ارتفاع حقيقي في الإنتاج سيتسبب في ارتفاع معدلات التضخم، ولذلك كما يعتقد فإن سياسات الإصلاح الاقتصادي، أصبحت ملحة أكثر من أي وقت مضى.
وشدد على ضرورة الاتجاه نحو بذل جهود متكاملة بين السياسة المالية والنقدية وسياسات التجارة الخارجية، وإجراءات محددة لإعادة هيكلة الدولة، وتصحيح مسار الاقتصاد الكلي، بحيث تهدف السياسات الكلية إلى حشد الموارد في القطاعات الإنتاجية وتخفيض معدلات التضخم.
إدمان الفشل معناه ان الأشخاص الذين تم في عهدهم إنهيار الجنيه والانتاج باقون في مواقعهم...؟!!
احمد شريف عثمان
٭ عدد الصحافة يوم السبت 15 أكتوبر الجاري بالصفحة الأخيرة نشرت به صورة محزنة لطفل صومالي عاري الجسد وضع داخل حفرة جثمان شقيقه الأصغر عارياً أيضاً وبدون كفن؟! وبدون شك كل من شاهد تلك الصورة المعبرة لذلك الطفل الصغير جاثماً بجانب قبر شقيقه تذكر الصراع الدموي الدائر داخل ذلك البلد المسلم العربي وكيف أشعل بعض أبنائه الحروب داخله ومزقوه بمساعدة بعض المتاجرين بالاسلام على مدى أكثر من عقدين من الزمان منذ سقوط الجنرال محمد سياد بري وكيف تشتت سكان الصومال كنازحين بالدول المجاورة بعد أن ضربت المجاعة بلادهم لسنوات طوي?ة مع حرب أهلية طاحنة صار لها أباطرة وملوك على الأرض وقراصنة على البحر؟!! تلك الصور المحزنة دون شك أخافت كل من شاهدها وفكر كثيراً في احتمال حدوثها ببلادنا وسط ما تطالعنا به الأخبار يومياً من انفلاتات أمنية بدارفور وجنوب كردفان والنيل الأزرق والهواجس حول ما هو متوقع بمناطق أخرى عديدة؟؟! كل ما أود أن أقوله في ختام تعليقي على تلك الصورة أن أسأل الله أن يحفظ السودان وأهله حتى لا نشاهد يوماً فيه مثل صورة ذلك الصبي الجالس ينظر لجثمان شقيقه الأصغر عارياً داخل حفرة قبره...؟!!
٭ في الأيام الأخيرة لاحظت حراكاً سلبياً وإيجابياً لاحتواء كارثة الانهيار المستمر للجنيه السوداني وللانتاج الزراعي والصناعي تراوح ذلك الحراك بين الزيارات الميدانية لبعض مواقع الانتاج الزراعي لنفى ما يتداول حول خيبة الأمل في الموسم الزراعي الصيفي لقلة الأمطار في مناطق عديدة ومشاكل قلة التمويل والتعسر في سداده!! وبين التصريحات بتوجيهات شبه أوامر عسكرية بانتهاء تأهيل بعض القطاعات الصناعية ومعاودتها للانتاج بنهاية هذا العام بينما نحن فعلياً فقدنا أكثر من (75%) من طاقاتها الانتاجية التي كانت قائمة كما حدث في قطا? الغزل والنسيج بالخرطوم بحري الذي دمرت أكبر مصانعه بالبلاد وللأسف الشديد بعضها بيعت ماكيناته (بالكيلو)؟!!
أما قطاع صناعة الاسمنت الواعد فلقد تحققت به انجازات لكن للأسف الشديد لم يشعر أو يستفيد منها المواطن لأننا الدولة الوحيدة في العالم بعد جنوب السودان التي يباع فيها طن الاسمنت بأكثر من مائتي دولار وطبعاً مع مشاكل ما حدث لهم في الفيرنس من زيادة أسعار وممارسات خاطئة امتلأت بها الصحف في الأشهر الماضية أجبر بعض هذه المصانع لتغيير تكنولوجيا الوقود للجازولين اضافة إلى أن الطاقات الفعلية لأغلب هذه المصانع في حدود (30%) من طاقاتها المتاحة كل هذه المشاكل أخشى أن تتفاقم وتدخل هذه المصانع في خسارات وتعجز عن سداد قروض ا?شائها والتزاماتها المالية ويحدث لها ما حدث لمعاصر الزيوت النباتية قبل ثلاثين عاماً ما أدى لاغلاقها ودخول ملاكها في افلاسات مالية خطيرة أضاعت كل أصولهم في الصناعة ووصلت لبيع عقاراتهم ومنازلهم وأعمالهم التجارية؟!! وطبعاً هنالك أيضاً ما حدث لقطاع النقل البري قبل سبع سنوات عندما فتحت الدولة لكل من هب ودب وكانت النتيجة خروج العشرات من منشآت النقل البري بخسارات فادحة بعد أن زادت الطاقات عن خمس اضعاف احتياجات البلاد...؟!!
٭ أيضاً في الأيام الأخيرة دارت حلقات نقاش عديدة في معظم أجهزة الاعلام وفي المنابر المختلفة أغلبها كان مفتوحاً للجميع بينما اختارت المجموعة التي ظلت تؤثر وتدير الاقتصاد عن قرب من موقع التنفيذيين الفنيين قبل ثلاثين عاماً ثم دخلت عالم السياسة ووظائفها الوزارية وتتبادل مواقعها فيما بينها أن تناقش انهيار الجنيه في منبر نقاش مقفل على هذه الشلة التي سوف يذكرها التاريخ بأنه في عهد توليها ادارة الاقتصاد نفذ لأول مرة في العالم حكم الاعدام شنقاً على حيازة الدولار بلائحة تنظيم النقد الأجنبي...؟!! وفي رأيي أن النقاش حو? انهيار قيمة الجنيه ومقترحات الحلول لايقافه يجب أن تتم بشفافية وعلى المكشوف لأنها كارثة قومية تسبب فيها بعض أبناء السودان بالمكابرة والغطرسة (على الفاضي كما يقول مثلنا البلدي) إضافة لضيق الأفق من جانب الذين فاوضوا في مشاجكوس ونيفاشا ومن بعدهم الذين أداروا الاقتصاد بعد تنفيذ اتفاقية السلام في يناير 2005م..؟!! وبالتالي فان انهيار الجنيه السوداني نتاج طبيعي لكل هذه التراكمات التي كان بالامكان تفاديها كلياً أو جزئياً بالتخطيط السليم بالأفق الواسع؟!!
لكن للأسف الذي حدث فعلياً كان خلاف ذلك حيث أهدرنا موارد البلاد من عائدات صادرات البترول على مدى ثلاثة عشر عاماً على الصرف التفاخري؟!! وأمثلته عديدة أذكر منها أننا صرفنا أموالا بالعملات الأجنبية قبل سنوات لاستقطاب الأفارقة لدعم السودان للحصول على المقعد الدوري السنوي الذي يمنح لقارة افريقيا في مجلس الأمن وبعد أن وعدونا بالوقوف مع السودان ظهرت ضغوط الولايات المتحدة الأمريكية ودول الغرب في آخر لحظة للتصويت على الأفارقة واعطوا المقعد لدولة موريشيص بعد أن صرفنا مالا كثير من أجل ذلك؟!! وللأسف لم نتعظ من تلك التج?بة وصرفنا مئات الملايين من الدولارات في بناء مدينة الفيلل الرئاسية على النيل الأزرق بضاحية بري وعلى شراء العربات الفاخرة لاستضافة مؤتمر القمة الافريقي حيث صدم أهل السودان بذهاب رئاسة الدورة لدولة غانا في أول سابقة تذهب فيها الرئاسة لدولة خلاف الدولة المضيفة؟!! وبعد ذلك عقدنا مؤتمر قمة للدول العربية والدول الباسفيكية واهدرنا موارد البلاد من عائدات البترول بالعملات الأجنبية في الصرف المماثل التفاخري والتي من المفترض كان صرفها على البنيات الاساسية لقطاعات الزراعة والصناعة والخدمات حيث انه من العجيب والمدهش جد?ً وبلادنا تصرف هذا الصرف التفاخري كانت تبحث عن القروض من الصناديق العربية لتشييد خزان مروي وشبكته الكهربائية ولتعلية خزان الروصيرص وكل هذا حدث ومازال يحدث حتى اليوم بواسطة الديناصورات القابضين على مفاصل السلطة بسياسات الشوفونية والمكابرة والغطرسة التي أدت لحالات المعاناة اليومية التي يعيش فيها أهل السودان اليوم بسبب قلة ما تبقى للسودان من عملات أجنبية قبل الانفصال الفعلي لدولة جنوب السودان وبالتالي انهيار الجنيه خلال ثلاثة اشهر بفقدانه لنصف قيمته مقابل الدولار والعملات الأجنبية بسبب سياسات الأفق الضيق...؟!?
٭ من أهم أسباب مشاكل الاقتصاد الكلي وانهيار الانتاج في القطاعات الأساسية من زراعة وصناعة وانتاج حيواني وخدمات بقاء الديناصورات لسنوات طويلة جداً في مواقعهم داخل نفس الوزارة واصدارهم للتصريحات عبر أجهزة الاعلام يومياً بأن كل شيء عال العال وتمام التمام وواحد من أمثلة تلك التصريحات ان ديناصورات وزارة الصناعة خلال العقد الماضي كانوا يظهرون شبه يومياً مبشرين أهل السودان بزيادة انتاج السكر وتشغيل مصانع الغزل والنسيج والزيوت النباتية وما وصلت إليه أحوال هذه القطاعات لا تحتاج لكتابة؟!! وأيضاً حدث نفس الشئ في قطاع ?لزراعة والثروة الحيوانية والسمكية...الخ؟!! والغريب والمدهش أن هؤلاء الديناصورات دائماً يخرجون من مواقعهم بدون مساءلة دعك من العقاب ويتحولون لمواقع أخرى أكثر رطوبة بدون خجل في ظل موازنات سياسية وهمية وكأن بطون أمهات السودانيين صارت (بطرانة) ولم تلد خلافهم؟!!
٭ وأيضاً من أهم مشاكل الاقتصاد الكلي وانهيار الجنيه أحلام (ناس زلوط) والممارسات الخاطئة العديدة؟!! ونبدأ (بناس أحلام زلوط) الذين في مثل هذه الظروف يصرحون بملء أفواهم وحناجرهم الكبيرة أن هنالك أنبوب غاز سوف يمتد بين السودان ومصر خلال ستة أشهر لنقل الغاز المصري للسودان ثم بعد يوم واحد يصدر نفي من السلطات المصرية بعدم صحة هذا الكلام بتاتاً ويدخل أهل السودان في حالة حرج وهم الذين تبرعوا قبل أيام بخمسة آلاف رأس من الثيران لهم في الوقت الذي صاروا يأكلون اللحم البقري الحبشي اخيرا...؟!!
وهناك مسؤول آخر ظل لفترة في منطقة انعدام السلطات يصرح على الملأ بقدوم العشرات من المستثمرين العرب الذين فعلياً هم ذهبوا للاستثمار في دول الجوار لسبب بسيط جداً أن هنالك لن يقبضهم أحداً بحيازة الدولار والعملات الأجنبية أو يصرف لهم أحداً تحويلاتهم من الخارج بالعملة المحلية اجبارياً كمايحدث حالياً بالبنوك السودانية بسبب سياسات ضيق الأفق الصادرة من السلطات النقدية بالبلاد ثم تنتظرهم (66) خطوة واجراء للحصول على ترخيص الاستثمار ومرمطة عديدة بين الأجهزة ذات العلاقة بالاستثمار والتي لديها حالياً حوالي (87) قانونا ا?حاديا وولائيا يتحكم في الاستثمار وعلى رأسهم أباطرة وكهنة سلطات الأراضي..؟!! وبالتالي فان كثرة الأحاديث والتصريحات عن الاستثمار وقدوم مستثمرين أجانب للبلاد نوع من النفخ داخل قربة مقدودة خلال هذه المرحلة؟!! واذا كان هنالك داعياً للتصريحات في الاستثمار على هؤلاء الديناصورات حصره فقط على انقاذ المنشآت الاستثمارية الموجودة حالياً والتي أغلبها متوقف أو في طريقه للتوقف والعمل على توفير العملات الأجنبية لها لاستيراد قطع الغيار ومدخلات الانتاج حتى تتمكن من مواصلة الانتاج وتستطيع أن تقنع المستثمرين الذين تتحدث (أحلا? زلوط) عن قدومهم للبلاد أنها موجودة وعاملة وتشجعهم فعلياً للحضور للاستثمار بالسودان...؟!!
٭ أما المشكلة الكبرى والحقيقية للاقتصاد الكلي ولكل أهل السودان ان بقاء معظم الديناصورات في مواقعهم رغم الاخطاء العديد التي ارتكبوها خلال السنين الطويلة لهم في مواقعهم الحالية جعلت عندهم قناعة بأن أماكنهم في كراسي السلطة محجوزة ومضمونة سواء أأصابوا أو أخطأوا...؟!! وبسبب ذلك نجد اليوم ان هنالك معاناة شديدة في التعامل مع الأجهزة أو الوزارات التي يجلسون على قمتها من حيث البطء في اتخاذ القرارات أو السلبية المطلقة في التعامل مع مصالح الناس وشؤونهم بحجة أنهم دائماً في حالة سفر للخارج (وفي الأسفار خمسة فوائد!!) و?جد ان الخطاب في بعض الوزارات يبقى لشهور عديدة للتوقيع وهنالك بعض الجهات الحكومية التي صار اجباريا التعامل معها بالبريد الالكتروني تجد ان شبكتها طاشة لأيام والغريب ايضاً ان حكاية الشبكة طاشة هذه انتقلت لبعض البنوك حيث يوقف التعامل مع العملاء في أوقات عديدة لأن الشبكة (طاشة!!) وهذه بحق تحتاج لحلقات منفصلة ظاهرة الشبكة (طاشة)؟!!
بالتالي فالمطلوب في المرحلة القادمة تقديم شخصيات جديدة قادرة على العطاء بحيث لا ينتظر الخطاب شهورا في مكاتب القيادات للوزارات والاجهزة في انتظار التوقيع؟!! وتأخير توقيعات الخطابات مجرد مثال لتعطيل مصالح وأعمال أهل السودان بسبب عدم اللامبالاة من الكثير من ديناصورات السلطة الذين صاروا لا يبالون بالجزاء سواء أكان حسناً أو سيئاً لأنهم باقون في مواقع السلطة مهما كانت التعديلات التي لن تطالهم بل حتى لو طالتهم سوف تصبح لهم عبارة عن (استراحة محارب)!!
٭ كما صرح بأجهزة الاعلام من بعض القيادات أنهم لم يكونوا يتوقعون أن يصبر عليهم أهل السودان نصف الفترة التي قضوها في الحكم بحجم المعاناة التي ذاقوها خلال السنوات الماضية...؟!! ومادام هذا اعتراف نشر بأجهزة الاعلام، اذن على هذه القيادات أن ترد الجميل على هذا الصبر بأحسن منه بحيث تقدم له أوجهاً جديدة لتولي شؤون تخفيف المعاناة بعد أن جرب أهل السودان الديناصورات لسنوات طويلة انهارت خلالها قيمة عملتهم الوطنية (الجنيه بنسبة وصلت إلى (999%)!! حيث قفز سعر الدولار خلالها من (12) اثني عشر جنيها ليصبح هذا الأسبوع في حدو? (4.500) أربعة ألف وخمسمائة جنيه بسبب هؤلاء الديناصورات وملاحقاتهم في مكاتبهم وحاشيتهم فهل نتوقع حدوث ذلك فعلاً...؟!!
نواصل إن شاء الله
الصحافة
26/10/2011
|
|
 
|
|
|
|
|
| العنوان |
الكاتب |
Date |
| انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسلطة.. | الكيك | 10-01-11, 06:58 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-01-11, 07:08 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-01-11, 07:31 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-01-11, 08:33 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-02-11, 06:55 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | اسعد الريفى | 10-02-11, 07:19 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | Abdlaziz Eisa | 10-02-11, 07:37 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-02-11, 07:48 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-02-11, 07:52 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | اسعد الريفى | 10-02-11, 08:11 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-02-11, 08:28 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-02-11, 04:07 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-02-11, 10:47 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-03-11, 09:46 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-03-11, 04:10 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-03-11, 10:07 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-04-11, 07:38 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | Hassan Senada | 10-04-11, 07:54 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-04-11, 08:11 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-04-11, 11:15 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-04-11, 07:19 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-05-11, 06:45 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-05-11, 11:19 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-05-11, 04:03 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-05-11, 07:47 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-05-11, 07:58 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-05-11, 09:02 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-05-11, 09:13 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-06-11, 07:25 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-06-11, 10:27 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | هاشم نوريت | 10-06-11, 01:27 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-06-11, 05:05 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-06-11, 10:44 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-07-11, 03:06 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-07-11, 09:43 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-08-11, 08:58 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-08-11, 08:19 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-09-11, 11:27 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-09-11, 04:15 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-09-11, 10:03 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-09-11, 10:40 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-10-11, 10:58 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-10-11, 03:36 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-11-11, 03:29 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-11-11, 04:12 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-11-11, 08:52 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-11-11, 08:52 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-12-11, 10:59 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-13-11, 09:23 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-13-11, 04:06 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-14-11, 12:31 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-14-11, 09:19 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-15-11, 09:42 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-15-11, 02:06 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-15-11, 07:48 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-16-11, 10:08 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-16-11, 03:35 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-16-11, 04:44 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-16-11, 08:35 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-17-11, 05:18 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-17-11, 07:54 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-18-11, 04:29 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-19-11, 11:26 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-19-11, 08:33 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-19-11, 09:58 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-21-11, 12:27 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-21-11, 09:08 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-22-11, 09:26 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-23-11, 03:21 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-24-11, 07:34 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-24-11, 04:12 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-24-11, 04:28 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-25-11, 04:37 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-25-11, 04:44 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-26-11, 11:06 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-27-11, 09:20 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-27-11, 05:02 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-28-11, 02:07 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-29-11, 09:54 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-30-11, 04:53 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-30-11, 07:17 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-30-11, 07:34 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 10-31-11, 07:52 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 11-01-11, 08:02 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 11-01-11, 08:23 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 11-02-11, 10:37 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 11-03-11, 10:16 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 11-04-11, 11:27 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 11-25-11, 08:09 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 11-26-11, 10:52 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 11-26-11, 02:08 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 11-27-11, 08:02 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 11-27-11, 08:17 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 11-28-11, 05:02 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 11-29-11, 04:00 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 11-30-11, 04:21 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 12-01-11, 01:21 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 12-02-11, 02:04 PM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 12-03-11, 08:51 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 12-04-11, 11:05 AM |
| Re: انهيارالجنية ..نتاج لازمة سياسية ..اسا سهاالاحتكار والانفراد بالسل | الكيك | 12-04-11, 08:30 PM |
|
| |
الكيك
فيس بوك
تويتر
انستقرام
يوتيوب
بنتيريست