نعى اليم ...... سودانيز اون لاين دوت كم تحتسب الزميل فتحي البحيري فى رحمه الله
وداعاً فتحي البحيري
|
|
 Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم (Re: حسن طه محمد)
|
وحتى لا يتحول الوطن الى مجرد «طشت» لغسيل أموال العالم.
__________________________________________________
منتديـــات " قمـــرنا السودانيـــة "
02-19-2005,
الا يثير الثراء المفاجئ للبعض انتباهك. بعض من عرفتهم وعاشوا معك وتعرف تماماً قدراتهم. سافروا لشهور قليلة وعادوا بعشرات الملايين، من ذات الدول التي تعرف أن عشرات السودانيين من ذوي القدرات عاشوافيها لسنوات وعملوا وعادوا بالكفاف أودونه.
تعرف أن قدراتهم ضئيلة وأن اغترابهم كان لأشهر فقط. ومع ذلك عادوا بالدولار واشتروا العمائر وأحدث السيارات. وتحولوا فجأة الى رجال أعمال.. سألت نفسك ولم تجد إجابة واضحة.
ألم تسأل نفسك يوماً وأنت تتجول بالسوق العربي أو أى سوق طرفي. كيف ولماذا يبدأ البائع الجدال بمائة الف جنيه و يبيعك السلعة عند آخر المطاف بخمسة آلاف جنيه. هاتف منزلي أنيق بـ (15) ألف جنيه و(قميص) بخمسة آلاف جنيه. أنيق وفاخر ومبستر. سعر القماش فقط أكثر من خمسة آلاف جنيه، دعك من الحياكة والبسترة وعبور القارات والموانئ والجمارك. هل هى بضائع مضروبة أم أن مياها أخرى غير التي تبدو أمامنا تعبر من تحت الجسر. في الخفاء.
ألم تسأل نفسك لماذا يُباع منزل جالوص بثلاثمائة مليون جنيه نقداً، مع أن سعره الحقيقي قد لا يصل الى نصف المبلغ. لماذا. ألم يستوقفك الأمر، ولو للحظات.
دعنا نحاول حل هذه الكلمات المتقاطعة حتى لا يختلط الخبيث بالطيب وحتى لا تفقد ثقتك بمن حولك. وحتى لا نفقد جميعاً شرف العمل بجد لبناء الوطن ونسقط. وحتى لا يتحول الوطن الى مجرد «طشت» لغسيل أموال العالم.
الشئ المؤكد إن مياهاً كثيرة تجري من تحت الجسر، فلم تعد الجريمة هى الجريمة. مجرد لصوص وقطاع طرق. أو نصابين أو محتالين معروفين، ثمة جريمة اسمها غسيل الأموال. اتفق الجميع أنها موجودة ورغم التعقيدات القائمة في أمر اثباتها والتحري حولها، الا أنها موجودة ولديها قانون في السودان خرج الى الدنيا عام (2003م) تحت اسم قانون غسيل الأموال ولكن.
هل لدينا فعلاً غسيل أموال. وأين؟ في السوق العام والدكاكين والكناتين أم في الجهاز المصرفي?. وقبل هذا وبعده، ما هو غسيل الأموال?. وكيف تتم عملياته أصلاً وكيف...؟ هل يخرب اقتصادنا ويدمر بنياتنا الاجتماعية؟ ولماذا نرفض هذه الاموال ونطارد مصادرها. طالما إنها هنا، ويعتاش عليها كثيرون?.
دعونا نبدأ الحكاية مع مصطلح سمعته كثيراً غسيل الأموال أو الـ (Money loudering) عملية يلجأ اليها العاملون في الجريمة المنظمة وغير المنظمة، لإخفاء مصدر الأموال الناتجة عن أنشطة غير مشروعة. ومحاولة إضفاء شرعية عليها وإظهارها كأرباح أو نتاج لأنشطة مشروعة. ورغم أن عملية غسل الأموال مرت بمراحل وتجارب عديدة، الا أنها وصلت حالياً الى صيغة واضحة مقسمة الى ثلاث مراحل، تبدأ بالتوظيف وهى المرحلة الأخطر، إذ يحاول المجرمون فيها استبدال الأموال بالأصول كشراء المحال التجارية والكافتريات والشركات.
والمرحلة الثانية هى مرحلة إخفاء مصدر الأموال عن طريق ابعادها الى دولة أخرى. وغالباً ما يختار هؤلاء الدول التي تكون أنظمتها المالية هشة أو متساهلة.
أما مرحلة الأمان فهى إدخال هذه الأموال ضمن الدورة الاقتصادية، عن طريق إعادة توظيفها واستثمارها. وهى مرحلة من الصعب اكتشاف عمليات غسل الأموال فيها.
إنجاز عملية غسل الأموال لا تحتاج الى خبرة مصرفية أو الى شخص على دراية بعمل البنوك. إن المبالغ الكبيرة وغسيل الأموال بالصورة التي تنحدث عنها غير موجودة. مثل استبدال الفئات النقدية الصغيرة بأخرى كبيرة وبصورة متكررة، إضافة الى وجود إيداعات لتغطية السحوبات النقدية وأوامر سحب وحوالات خارجية مكثفة. وهناك توجو شركات تقتصر عملياتها على السحب والإيداع فقط، دون استخدام العمليات المصرفية الأخرى من إشارات غسل الأموال، لكن رغم ذلك يرى عاطف أنه من الضروري الالتزام بمعاملة عملاء البنوك كشرفاء لا يتعاملون في غسل الأموال، مع الاحتفاظ بحق الموظف في الاشتباه بالزبون وإبلاغ السلطات المختصة بالبنك متى ما تطلب الأمر ذلك.
و إن قانون غسل الاموال في السودان أضاف نقطة مهمة جداً وهى الدجل والشعوذة. وهى نقطة لا تجدها في القوانين المماثلة بالوطن العربي والمحيط الأفريقي، ربما لخصوصية الحالة السودانية ولأن ارتباطاً وثيقاً نشأ هنا بين الغسيل والتنزيل كمصدر واضح للأموال القذرة. إن ملاحظة بسيطة من موظف بأحد البنوك الأوروبية كشفت جريمة غسيل أموال وصلت الى 1.2 مليار دولار. وأضاف أن الموظف تنبه الى عميل يعمل وسيط مجوهرات، أودع في حسابه مبلغاً كبيراً لا يتفق مع طبيعة عمله. وبالعودة الى حركة حسابه اكتشف أن الرجل أودع مبلغ (25) مليون دولار خلال ثلاثة أشهر وهو أمر غير اعتيادي. وعندما وصل الأمر الى السلطات اكتشفت واحدة من أكبر عمليات غسيل الأموال شاركت فيها منظمة إجرامية. وتم القبض من خلالها على (127) شخصاً شاركوا في العملية. ويلزم أن نشير هنا الى أن القانون يقول بوضوح أن من توافرت لديه معلومات عن أنشطة غسيل أموال ولم يبلغ السلطات يعتبر مرتكباً للجريمة. إن القانون اعتبر الاموال المتحصلة من التزييف والتزوير والرشوة والاحتيال والتهرب الضريبي والجمركي وسرقة الآثار اعتبرها جرائم غسيل أموال، الى جانب الاضرار بالمال العام والمصلحة العامة. وهى فقرة أثيرت في مؤتمر الامم المتحدة لمنع الجريمة الذي عقد بالقاهرة في عام 1995م. وقالت إن عمولة «5%» من إجمالي مبلغ مائة الف دولار تغري موظفاً. ونفس العمولة من مائة مليون دولار تغري رئيس دولة. وعندما يفسد الرأس يسقط القانون.
معلومة أن معظم جرائم غسيل الأموال تتم خارج الجهاز المصرفي في صورة عقارات وسيارات ومنقولات عامة. وأكد أيضاً أن اهتمام قانون غسيل الأموال السوداني اهتم بالدجل والشعوذة، لأن معظم جرائم غسل الأموال من واقع القضايا التي وصلتهم، لها ارتباط ما بقضايا تنزيل الأموال. و أن معظم المتهمين في هذه القضايا أشخاص لا يملكون مؤهلاً تعليمياً وليست لديهم خلفيات تجارية معروفة، بمعنى أنهم ليسوا رجال أعمال معروفين. وحتى المحيطين بهم عندما تسألهم لن يجدوا إجابات واضحة سوى أن هؤلاء الناس سافروا الى الخارج لشهور معدودة وعادوا الى البلاد بثروات وظهرت عليهم آثار النعمة. وأشار الى الارتباط بين الغسيل والتنزيل الذي قال إن المجني عليه مشارك في العملية. وهى قضايا - ويقصد قضايا التنزيل- تصلهم تحت مظلة الاحتيال أو خيانة الأمانة. ولا تصل كقضايا تنزيل أموال بصورة مباشرة. وغالباً ما تصل الى التسويات، لأن المجني عليه يخشى على وضعه الاجتماعي.
ونتحدث عن بلاغات ضد سودانيين متهمين بإدخال أموال حصلوا عليها عن طريق التنزيل. وأشار الى أن أكثرية المتهمين فيها ينتمون الى دول غرب افريقيا. وحصلوا على الجنسية السودانية بالتجنّس. وهى ثلاثة أنواع أولها ادخال الأموال القذرة الى البنوك وسحبها نظيفة. وثانيها يعتمد على شراء أصول قائمة دون أن تعتمد على مرجعية محددة وبأسعار مرتفعة في الشراء ومنخفضة في البيع، أما النوع الثالث من أنواع الغسيل فهو إغراق السوق بالسلع الهامشية.
وتحدث عن كميات ألعاب الاطفال مثلاً التي تدخل البلاد، وغيرها من السلع التي تظهر بكثافة في الاعياد.
هذا الوضع سيدفع بوجوه جديدة ويفتح الباب أمام المغامرين الجدد. وهو أمر سيدمر بالتأكيد بنيات المجتمع ويقلل من قيمة العمل الجاد والنظيف. وقد يصعد هؤلاء الذين مارسوا غسل الأموال عبر أموالهم الى مقاعد البرلمان ومؤسسات المجتمع المدني ويعلو نجمهم الاعلامي.. فماذا ننتظر من الشباب.. سيخرج التجار من السوق وستدمر رشاوي غاسلي الأموال كل شئ... ستدمرنا أموالهم.
وتبقي حكاية غسيل الأموال. مياهاً تجري من تحت جسر الرمل الذي يحملنا.. ستمضغ المياه رمالنا. واحدة بعد الأخرى، اذا لم نفتح الدفاتر.. ونسأل.. نسأل الجميع، وندون ونحقق لنبدأ الآن قبل أن يذهب الجسر.. عزيزي رجل الأعمال.. من أين لك هذا؟
عزيزي رجل الأعمال.. من أين لك هذا؟
عزيزي رجل الأعمال.. من أين لك هذا؟
|
|
 
|
|
|
|
|
| العنوان |
الكاتب |
Date |
 الخرطوم أغلي مدينة في العالم | حسن طه محمد | 07-26-07, 02:42 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | hajhamad | 07-26-07, 06:46 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | jini | 07-26-07, 06:52 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | smart_ana2001 | 07-26-07, 07:28 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | Nasr | 07-26-07, 07:36 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | awad okasha | 07-26-07, 07:46 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | حسن طه محمد | 07-28-07, 11:28 AM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | ابوحراز | 07-28-07, 12:05 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 07-28-07, 12:30 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 07-28-07, 12:52 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 07-28-07, 02:39 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | Elawad Eltayeb | 07-28-07, 04:42 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | DKEEN | 07-28-07, 05:13 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | Alshafea Ibrahim | 07-28-07, 05:19 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 07-28-07, 05:34 PM |
 Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 07-28-07, 06:25 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | DKEEN | 07-28-07, 06:07 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 07-28-07, 06:41 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | حسن طه محمد | 07-29-07, 06:33 AM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | حسن طه محمد | 07-30-07, 10:19 AM |
 Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 07-30-07, 10:34 AM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 07-30-07, 12:56 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 07-30-07, 01:25 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | شهاب الفاتح عثمان | 07-30-07, 01:22 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | حسن طه محمد | 07-30-07, 04:02 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | othman mohmmadien | 07-30-07, 04:41 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | حسن طه محمد | 07-31-07, 07:05 AM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | othman mohmmadien | 07-31-07, 10:37 AM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | حسن طه محمد | 07-31-07, 02:12 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-01-07, 07:38 AM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | Hani Arabi Mohamed | 08-01-07, 08:33 AM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-01-07, 09:35 AM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-01-07, 09:44 AM |
 Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | Gaafar Ismail | 08-01-07, 10:13 AM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | حسن طه محمد | 08-01-07, 10:56 AM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-01-07, 01:09 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | حسن طه محمد | 08-01-07, 02:40 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | حسن طه محمد | 08-05-07, 02:12 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-05-07, 08:30 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | حسن طه محمد | 08-06-07, 06:01 AM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-06-07, 08:03 AM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-06-07, 08:09 AM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-06-07, 08:39 AM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-06-07, 09:11 AM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | حسن طه محمد | 08-08-07, 12:59 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-08-07, 01:18 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | قرشـــو | 08-08-07, 01:34 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-08-07, 06:20 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-08-07, 10:50 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-08-07, 11:06 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-08-07, 11:28 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-08-07, 11:51 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | حسن طه محمد | 08-09-07, 06:30 AM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-09-07, 10:13 AM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-09-07, 10:22 AM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-09-07, 07:51 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-09-07, 08:37 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-10-07, 09:30 AM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-16-07, 10:32 AM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-16-07, 10:49 AM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-18-07, 09:01 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | Salah Abdulla | 08-18-07, 09:44 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-18-07, 09:28 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | إسماعيل وراق | 08-18-07, 10:05 PM |
 Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-18-07, 10:04 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-18-07, 10:34 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-18-07, 11:28 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-19-07, 08:20 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | حسن طه محمد | 08-20-07, 08:00 AM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-20-07, 08:10 AM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-20-07, 08:24 AM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-20-07, 10:46 AM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | محمد أبوالعزائم أبوالريش | 08-20-07, 01:07 PM |
 Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-20-07, 01:29 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | حسن طه محمد | 08-20-07, 02:18 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-20-07, 07:45 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | حسن طه محمد | 08-21-07, 07:59 AM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-21-07, 08:03 AM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-21-07, 08:19 AM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | حسن طه محمد | 08-21-07, 10:21 AM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-21-07, 12:25 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-21-07, 12:58 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-21-07, 02:23 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | حسن طه محمد | 08-23-07, 03:23 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-23-07, 09:42 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-23-07, 10:28 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-23-07, 11:01 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-24-07, 11:19 AM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-24-07, 12:25 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-26-07, 08:45 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | حسن طه محمد | 08-27-07, 03:44 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-27-07, 08:28 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-28-07, 03:22 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | حسن طه محمد | 08-29-07, 03:31 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | عبدالأله زمراوي | 08-29-07, 06:28 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | Alshafea Ibrahim | 08-29-07, 06:00 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-29-07, 06:22 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-29-07, 07:10 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | حسن طه محمد | 08-30-07, 06:32 AM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-30-07, 10:08 PM |
| Re: الخرطوم أغلي مدينة في العالم | بكري الصايغ | 08-30-07, 10:30 PM |
|
| |
فيس بوك
تويتر
انستقرام
يوتيوب
بنتيريست